Wichtig ist, was übrig bleibt!

Anlageerfolg des hausInvest
Anlageerfolg: 3,2 %*
Stichtag: 31. März 2011
57,5 %** des Anlageerfolges sind für Anteile im Privatvermögen einkommensteuerfrei!

* Berechnet nach der BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft. Ausgabeaufschlag und Depotgebühren sind nicht berücksichtigt und haben Auswirkungen auf die Rendite.

** Für Bestandsanleger bei kompletter Wiederanlage. Ohne Berücksichtigung von steuerlichen Auswirkungen eventueller Mehr- oder Minderwerte, die bei einem Veräußerungszeitpunkt der Anteile anfallen könnten.

Welche Anlagesumme hätte ein Privatanleger einkommensteuerfrei anlegen können?**

Lediger Anleger

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hausInvest58.897 EURO
voll steuerpflichtige Anlageform25.031 €

Verheirateter Anleger

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hausInvest117.794 €
voll steuerpflichtige Anlageform50.062 €

** Maximaler Freistellungsauftrag: Ledige 801 Euro, Verheiratete 1.602 Euro (Sparer-Pauschbetrag). Unverbindliche Beispielrechnung im Geschäftsjahr per 31.3.2011. Für Bestandsanleger bei kompletter Wiederanlage. Ohne Berücksichtigung von steuerlichen Auswirkungen eventueller Mehr- oder Minderwerte, die bei einem Veräußerungszeitpunkt der Anteile anfallen könnten.

Vergleich zu anderen vollsteuerpflichtigen Anlagen mit ähnlich geringem Risiko

hausInvest-Anleger kommen in den Genuss steuerlicher Vorteile. Hier ein Rechenbeispiel auf Basis der geltenden steuerlichen Bestimmungen. Diese Rendite müsste eine voll steuerpflichtige Vergleichsanlage vor Steuern erwirtschaften, um nach Steuern die gleiche Rendite wie hausInvest zu erzielen:
Steuersatz*** (inkl. Solidaritätszuschlag von 5,5 %): 26,38 %
Erforderliche Vergleichsrendite vor Steuern: 3,86 %

*** Maximaler Steuersatz 25 % + 5,5 % Solidaritätszuschlag = 26,38 %.