hausInvest-Anteile geerbt – Was jetzt?

Ein Erbfall bringt nicht nur emotionale Herausforderungen mit sich, sondern oft auch finanzielle Fragen – besonders wenn Sie Wertpapiere erben, mit denen Sie bisher nicht vertraut sind. Vielleicht haben Sie gerade hausInvest-Anteile geerbt und fragen sich nun: Was ist das eigentlich? Soll ich die Anteile behalten oder auflösen? Welche Schritte muss ich jetzt unternehmen?

Dieser Text gibt Ihnen Orientierung und beantwortet die wichtigsten Fragen rund um Ihre geerbten hausInvest-Anteile – sachlich, verständlich und mit konkreten Handlungsempfehlungen.

Was ist hausInvest?

hausInvest ist ein Offener Immobilienfonds, der von der Commerz Real Investmentgesellschaft verwaltet wird. Anders als bei Aktien oder Anleihen investieren Sie hier nicht in Unternehmen oder Kredite, sondern in echte Gewerbeimmobilien – Bürogebäude, Einkaufszentren, Logistikimmobilien und Hotels in attraktiven Lagen.

Der Fonds blickt auf eine bemerkenswerte Geschichte zurück: Seit seiner Auflegung im Jahr 1972, also seit über 54 Jahren, erwirtschaftet hausInvest kontinuierlich positive Erträge.¹ Das Fondsvolumen beträgt aktuell rund 15,0 Mrd. Milliarden Euro, verteilt auf 160 Immobilien in 17 Ländern. Diese breite Streuung über verschiedene Standorte, Länder und Nutzungsarten macht hausInvest zu einer langfristig orientierten, wertstabilen Sachwertanlage.

Im Gegensatz zu spekulativen Investments ist hausInvest auf Stabilität ausgelegt. Die Wertentwicklung orientiert sich am realen Immobilienvermögen, nicht an täglichen Börsenschwankungen. Das macht den Fonds zu einer soliden Portfolioergänzung, die über Jahrzehnte hinweg Bestand hat.

Weitere Informationen zu hausInvest finden Sie auf unserer Seite Zahlen und Fakten.

Welche Gründe sprechen dafür, die Anteile zu behalten?

Für das Behalten sprechen vor allem vier Aspekte: die langjährige Wertstabilität des Fonds, das Fehlen von Folgekosten, steuerliche Vorteile und der geringe Verwaltungsaufwand. Was das konkret für Sie bedeutet, erfahren Sie in den folgenden Abschnitten.

Wie stabil ist die Wertentwicklung von hausInvest?

In seiner 54-jährigen Geschichte war hausInvest noch nie im Minus.¹ Diese bemerkenswerte Kontinuität unterscheidet den Fonds von vielen anderen Anlageformen. Während Aktienmärkte starken Schwankungen unterliegen und selbst Immobilienaktien in turbulenten Phasen deutlich an Wert verlieren können, zeigte hausInvest über alle Marktzyklen hinweg eine stabile Wertentwicklung.¹

Die durchschnittliche Rendite über die letzten 10 Jahre liegt bei 2,2 Prozent pro Jahr – eine solide Basis für eine langfristige Anlage. Als Sachwertanlage bietet hausInvest eine stabile Portfolioergänzung, ohne dass Sie selbst eine Immobilie kaufen und verwalten müssen.

Welche finanziellen Vorteile habe ich beim Behalten?

Wenn Sie die geerbten Anteile behalten, entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten – kein Ausgabeaufschlag, kein Verwaltungsaufwand. Die Anteile liegen einfach in Ihrem Depot und arbeiten für Sie weiter.

Der Erbfall selbst ist steuerlich ein unentgeltlicher Vorgang: Es fällt keine Abgeltungssteuer an, und dank hoher Erbschaftssteuerfreibeträge (500.000 Euro für Ehepartner, 400.000 Euro für Kinder) bleiben viele Erbfälle vollständig steuerfrei. Erst wenn Sie die Anteile später tatsächlich verkaufen, wird Abgeltungssteuer auf den Veräußerungsgewinn fällig.

Bei den laufenden Erträgen profitieren Sie von der Teilfreistellung für Immobilienfonds: 60 Prozent der Ausschüttungen sind steuerfrei.² Die regelmäßigen jährlichen Ausschüttungen bieten Ihnen planbare Erträge, von Zeit zu Zeit kommen Sonderausschüttungen hinzu.

Kann ich in Immobilien investieren, ohne eine eigene Immobilie zu kaufen?

Vielleicht besitzen Sie noch keine eigene Immobilie oder möchten nicht die Verantwortung für Kauf, Verwaltung und Instandhaltung eines Objekts übernehmen. Mit hausInvest investieren Sie dennoch in echte Immobilienwerte – professionell gemanagt, breit gestreut und ohne den Aufwand einer Einzelinvestition. 

Diese Diversifikation stabilisiert Ihr Gesamtportfolio. Während Tagesgeld, Festgeld oder Anleihen von Zinsentwicklungen abhängen und Aktien starken Kursschwankungen unterliegen, bieten Immobilienfonds eine andere Risikostruktur. Sie ergänzen Ihr Portfolio um eine Anlageklasse, die auf Sachwerten basiert und langfristig von Mieteinnahmen profitiert.

Wie viel Aufwand macht die Verwaltung der Anteile?

Ein oft unterschätzter Vorteil: hausInvest-Anteile machen keine Arbeit. Sie müssen sich nicht um Mietersuche, Instandhaltung oder Verwaltung kümmern. Die Fondsgesellschaft übernimmt das professionelle Management, während Sie von den Erträgen profitieren.

Im Vergleich zu anderen Anlageformen wie Tagesgeld, bei dem Sie regelmäßig Zinsen vergleichen und gegebenenfalls umschichten müssen, oder Aktien, die aktive Beobachtung erfordern, können Sie hausInvest-Anteile einfach liegenlassen. Der Fonds arbeitet für Sie, ohne dass Sie aktiv werden müssen.

Wie kann ich die Anteile auflösen?

Sollten Sie sich dennoch entscheiden, die geerbten hausInvest-Anteile aufzulösen, gibt es einige wichtige Punkte zu beachten. Der Prozess ist grundsätzlich nicht kompliziert, erfordert aber Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen.

Wichtiger Hinweis: Wir beantworten gerne allgemeine Fragen zu hausInvest als Anlageprodukt. Für Details zu Ihrem persönlichen Depot, den genauen Ablauf der Erbabwicklung und depotspezifische Fragen wenden Sie sich bitte immer an Ihre depotführende Bank oder Stelle. Wir haben aus rechtlichen- und datenschutzrechtlichen Gründen keinen Einblick in Ihre Depotdaten und können daher keine depotindividuellen Auskünfte geben.